CONSEILLER(ère) en gestion de patrimoine

BAC +5 EN 2 ans

BAC +5

RECONNU PAR L’ÉTAT RNCP NIVEAU 7

Le titulaire du BAC +5  Conseiller(ère) en Gestion de Patrimoine a des compétences diverses et variés dans : la finance, l’investissement, l’immobilier, la gestion de patrimoine et le conseil aux particuliers comme aux professionnels.

OBJECTIFS DE LA FORMATION :

  • Analyser des risques financiers et stratégiques 
  • Pouvoir établir le bilan patrimonial d’un client 
  • Renseigner les clients et les conseiller dans leurs démarches juridiques et fiscales 
  • Développer un portefeuille clients et prospects 

Métiers visés :

  • Conseiller (ère) en gestion de patrimoine 
  • Conseiller (ère) clientèle en banque privée 
  • Gestionnaire de patrimoine financier 
  • Conseiller (ère) en investissements financiers 

STATUT :
Le parcours Bac+5 vise une mise en contact réelle avec le monde du travail. L’objectif est de mettre en oeuvre les compétences acquises, approfondir le projet professionnel et faciliter l’insertion dans le monde du travail. 

2 OPTIONS :

  • Alternance (Apprentissage et Professionnalisation) 
  • Initial (Convention de stage) 

PÉDAGOGIE :

Cours dispensés par des professionnels reconnus dans le domaine de spécialité. Accompagnement individuel sur le mémoire et la thèse professionnelle. 

LES + :

Pédagogie innovante basée sur des projets professionnels et des enjeux d’entreprise. 

PROGRAMME

  • La personne
  • Les approches de la démarche patrimoniale 
  • Le client patrimonial 
  • Les principes de liquidité et de diversification
  • L’évolution du patrimoine 
  • L’identification des objectifs et des contraintes 
  • La constitution et les types de patrimoines 
  • Régime primaire impératif 
  • Le choix du régime matrimonial
  • Le régime légale
  • Les régimes de communauté conventionnelle 
  • Le régime de séparation de biens 
  • Les régimes matrimoniaux en droit international 
  • Le PACS et le concubinage 
  • Anglais financier et patrimonial 
  • Droit civil dans un contexte international 
  • Fiscalité et techniques patrimoniales 
  • Les produits bancaires d’épargne 
  • L’épargne hors assurance vie 
  • Le fonctionnement des marchés
  • La gestion des produits de taux  
  • La gestion des actifs 
  • Pouvoir établir une stratégie immobilière 
  • Le marché de l’immobilier 
  • Les modalités d’acquisition 
  • Assurer la gestion du bien 
  • Le patrimoine du dirigeant d’entreprise 
  • Les stratégies de prévoyance 
  • L’immobilier d’entreprise 
  • La holding 
  • La transmission d’entreprise 
  • Les outils d’optimisation de la plus-value 
  • Pouvoir établir un état des lieux patrimonial
  • Analyser les stocks (actifs/passifs) 
  • Analyser les flux (le budget) 
  • Déterminer la capacité d’épargne 
  • Analyser la situation juridique, sociale, familiale, civile et fiscale  

 

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